Полное руководство по Bitcoin-скаму

Пока мы болтаем, рыночная капитализация Bitcoin достигла почти $8.9 млрд. Это очень много денег, и лучше бы вам задуматься о том, что скаммеры и мошенники это тоже понимают, и будут делать все возможное, чтобы не остаться без своего куска пирога.

Новичок вы или тот, кто уже знаком со сферой криптовалют, мы рекомендуем вам периодически отслеживать информацию о скамах и их разоблачениях. Сегодня мы хотим поделиться с вами полным руководством, посвященным известным случаям мошенничества в сфере биткойнов.

1. Фейковые сайты



Полное руководство по Bitcoin-скаму

В январе 2016 года, один из пользователей Reddit рассказал о своем горьком опыте, который обошелся ему в несколько биткойнов, вложенных в фейковый веб-сайт, выставляемый за криптовалютный обменник ShapeShift.io. Сам сайт действительно выглядел как настоящий, за исключением лишь того, что в URL был пропущен символ. Команда ShapeShift сразу же была оповещена об инциденте, и опубликовала пресс-релиз с предупреждением для остальных пользователей.

И подобный акт мошенничества – не единичный случай. Поддельные копии также имеются у BitStamp, Bitcoin Foundation, Blockchain.info и многих других крупных и известных ресурсов.

Эти сайты зарабатывают, воруя информацию о логинах, или обманным способом выуживают деньги у невнимательных пользователей. Некоторые даже рекламируются в Google!

Решение: не переходите по непроверенным ссылкам, особенно если они указаны в сомнительных электронных письмах. Всегда проверяйте правильность написания домена и наличие SSL-сертификата (то есть, ссылка на сайт должна начинаться с https).

2. Мошенничество



Наткнулись в интернете на того, кто хочет продать биткойны или принимает платежи в криптовалютах за какие-либо товары и услуги? Значит, есть огромная вероятность, что сейчас вы перешлете свои «кровные» мошенникам, и ничего не получите взамен. Это самый заезженный трюк, однако многие люди до сих пор ведутся на него.

Скамеры пытаются войти в доверие любыми способами. Часто для этих целей доверчивым пользователям отправляются поддельные удостоверения, иногда даже используется прикрытие именем кого-нибудь известного из сообщества.

Мошенничеств, связанных с биткойнами, может быть очень много, включая также:

Убедительная реклама скам-ресурсов, в которой приводятся ссылки на мошеннические сайты, или же обещаются всяческие бонусы.

Мошенничество с продажей биткойнов, когда злоумышленники выставляют себя за продавца, и прикрываются положительными отзывами несуществующих довольных клиентов. Чтобы такое предложение было привлекательным, они стараются предлагать биткойны по заниженной стоимости.

Развод с предзаказом майнинг-оборудования, в рамках которого мошенники собирают деньги с доверчивых майнеров, обещая прислать им несуществующее оборудование.

Решение: следуйте инстинктам. Если предложение выглядит слишком заманчиво, значит это, скорее всего, обман. Пользуйтесь услугами исключительно проверенный компаний и сервисов, и всегда дважды проверяйте правильность написания URL или Email-адресов. Если сомневаетесь, то попробуйте связаться с клиентской поддержкой. Если же вы пытаетесь приобрести или сбыть биткойны локально, то всегда старайтесь устроить личную встречу или пользоваться эксроу-сервисами.

3. Схемы понзи (или пирамиды)



Пирамиды достаточно просто распознать, и абсолютно не важно, насколько профессионально выглядит сайт. Тем не менее, ввиду того, что мошенники, работающие с пирамидами, прекрасно умеют манипулировать человеческой жадностью и давать привлекательные обещания. Обычно bitcoin-пирамиды работают по следующему принципу:

А) обещают до безобразия огромные прибыли
Б) внедряют схемы активного привлечения и рекрутинга

Понзи-скамы с использованием биткойнов могут представать в различных обличиях, но наиболее распространенные типы (и самый опасный, к тому же): дивиденды, получаемые с bitcoin-депозитов, и эксклюзивные майнинг-сообщества и пулы.

Обычно инвесторам предлагают доход с депозитов в биткойнах. Обещаются огромные выплаты спустя определенный промежуток времени. Тем не менее, в большинстве случаев вы не то что не получите обещанных дивидендов, но и не сможете вернуть вложенные средства. В 2015 году в рамках скандала с MyCoin пострадало около 3000 инвесторов, потерявших в общей сумме около $3 млрд. Совсем недавно, в марте 2016, около 1000 инвесторов потеряли $50 млн, купившись на обещанные 250% годовых.

С другой стороны отдельные группки, якобы ориентированные на Bitcoin-майнинг, предлагают инвесторам возможность «майнить» биткойны без забот об оборудовании и обслуживании. Часто называемые облачным bitcoin-майнингом, эти компании обманывают инвесторов, обещая быстрые и легкие деньги. И хотя действительно существуют проверенные сервисы облачного майнинга, среди них на текущий момент лишь немногие способны предложить сколько-нибудь стоящий доход. Лучше вообще не связываться с подобными компаниями. Гэвин Андресен всегда предупреждал сообщество, что облачный майнинг, включая даже проверенные и легитиминые компании, всегда сохраняет потенциальную опасность, так как в целом майнинг биткойнов – явление довольно неблагодарное и нестабильное.

В то же время, сегодня можно видеть множество МЛМ-компаний (сетевой маркетинг), пытающихся работать с биткойнами. И хотя они необязательно будут обманывать вас, они все равно основываются на реферальной системе, и я рекомендую вам относиться к ним с особым предостережением.

Решение: избегайте всех, кто предлагает вам чрезмерно вкусную выгоду. И хотя вы можете встречать множество положительных отзывов, стоит отметить, что большинство людей пишут их на первых порах, пока еще сами не поняли, во что ввязались. Проявите долю скептицизма в отношении отзывов о сервисах, специализирующихся на облачном майнинге.

4. Фишинг



Кто-то может предположить, что представители bitcoin-сообщества более подкованы технически, и поэтому фишинг вряд ли уместен здесь. Тем не менее, он повсюду. В декабре 2015 компания BitPay потеряла биткойнов на $1.8 млн в эквиваленте из-за имевшей место фишинговой атаки. Беглая проверка в Reddit помогла узнать и о многих других фишинговых атаках. Мы рекомендуем вам быть максимально осторожными при частом использовании таких сервисов как Bitstamp, LocalBitcoins, Coinbase и blockchain.info.

Решение: не переходите по ссылкам от непроверенных источников, включая также ваш почтовый ящик. Всегда проверяйте правильность написания URL сайтов, а также наличие SSL-сертификата (адреса должны начинаться с https).

5. Обман в приложениях и плагинах



Это достаточно свежее и очень пугающее явление. Мошенники определенно сделали большой шаг вперед: теперь обман можно встретить даже в приложениях и плагинах.

В ноябре 2015 Bitcoin-сообщество было предупреждено об орудующем мошенническом приложении Localbitcoin, которое можно было скачать в Android-маркете.

Полное руководство по Bitcoin-скаму

Совсем недавно, в марте 2016 в сообществе промелькнула настойчивая рекомендация избавиться от Chrome-дополнения BitcoinWisdom Ads Remover, которое умело воровать биткойны, заменяя QR-код, использующийся в популярных обменниках.

Решение: сложно предсказать, какое приложение или дополнение окажутся мошенническими. Обычно у таких приложений искусственно накрученный высокий рейтинг и все положительные оценки. Многие ведутся на это, хотя каждый из нас вроде бы знает, что рейтингам в Android Play Store доверять никак нельзя. Прежде чем скачивать и устанавливать какое-либо приложение, постарайтесь связаться с указанными разработчиками, и убедиться, что приложение действительно было разработано ими.

6. Обман на авторитете



Это один из самых хитрых способов обмана, так как мошенники предварительно добиваются расположения к себе в Bitcoin-сообществе. Например, обменник Cryptsy долгое время не рассказывал своим пользователям, что платформа подверглась хакерской атаке, и потеряла $6 млн в 2014 году. Вместо этого, они просто перестали выводить пользовательские деньги и игнорировали вопросы в техподдержку. Еще до этого, общественность всколыхнула ситуация с Mt Gox. Этот уважаемый обменник просто в одночасье исчез, прихватив с собой 744.000 биткойнов.

Совсем недавно, ненастоящие организаторы London Bitcoin Forum сбежали с тысячами фунтов, уплаченными за билеты и дополнительные взносы. Событие, запланированное на 23-24 марта 2016 года, было насыщено выступлениями лидеров индустрии, презентациями и многим другим. Многие новостные bitcoin-сайты, компании и представители различных организаций мечтали посетить это событие до тех пор, пока не выяснилось, что все это не больше чем обман. Ближе к запланированной дате сайт пропал, а страница в Facebook была заблокирована. Однако это дало и положительный эффект: теперь любые новости о планируемых мероприятиях, посвященных теме Bitcoin, тщательно контролируются.

Решение (или вроде того): мы могли бы сказать нечто вроде «используйте только проверенные сервисы», однако такой совет не несет никакой ценности. Все отмеченные выше ресурсы и платформы также имели определенную степень доверия к себе. Но в целом вы можете снизить риск. Старайтесь распределить ваши биткойны по разным кошелькам или даже по холодным хранилищам. Скептично относитесь к различного рода новостям, посвященным биткойнам, а также проверяйте историю компанию и людей, стоящих за громкими обещаниями.

В завершение



Bitcoin-скамы определенно точно не красят индустрию Bitcoin. Это ли естественное развитие децентрализованной валюты? На данный момент, отсутствие четкого регулирования цифровых валют, включая Bitcoin, дает мошенникам больше возможностей. Конечно же, вряд ли стоит ждать, что обманы внезапно прекратятся, но вы как минимум можете проявлять осторожность, и это поможет во многих ситуациях избежать беды.

Может быть, вы знаете о других крупных обманах, которые мы забыли упомянуть? Пожалуйста, расскажите о них в комментариях ниже.